«Физики» с кейсами

Если не остановить вывоз долларов частными лицами, Россия получит удар под дых. Я уже затрагивал тему хронического профицита торгового баланса РФ. Большая часть этого профицита трансформируется в вывоз капитала российским бизнесом. Примечательно, что почти за все годы существования Российской Федерации отток частного капитала из страны превышал его приток. «Насос» по отсасыванию «соков» из российской экономики продолжает работать. Даже после 24 февраля 2022 года.

Сошлюсь на платёжный баланс РФ, составляемый Банком России, и приведу данные по чистому оттоку частного капитала за последние десять лет (млрд долларов): 2014 г. – 23,4; 2015 г. – 70,3; 2016 г. – 18,3; 2017 г. – 34,6; 2018 г. – 116,7; 2019 г. – 63,4; 2020 г. – 39,1; 2021 г. – 124,1; 2022 г. – 227,1; 2023 г. – 43,3. Десятилетний итог участия России в международном инвестиционном обмене составляет гигантскую величину в 760,3 млрд долларов.

В российских СМИ идут горячие дискуссии по вопросу о том, какой ущерб несёт Россия от либерализации трансграничного движения капитала и какие меры следует принять для прекращения этого обескровливания отечественной экономики.

В этих дискуссиях всё внимание сосредоточено на бизнесе: нефтяных и газовых корпорациях, металлургических, химических и иных промышленных компаниях, банках и других финансовых организациях и т.д.

Но почему-то незаслуженно за кадром оказываются «физики» – то есть граждане Российской Федерации, физические лица. До конца 2021 года Банк России публиковал статистику на годовой и квартальной основе по трансграничным переводам физических лиц. Эта статистика показывала, что переводов в страну было устойчиво примерно в два раза меньше, чем из страны. Чистый отток средств по данной позиции был совсем не маленький.

Отрицательное сальдо трансграничных переводов в 2019 году равнялось 16,6 млрд долларов, в 2020 году – 19,2 млрд долларов, в 2021 году – 16,7 млрд долларов. Существенная добавка к выводу валютных средств в виде экспорта капитала частным бизнесом.

Банк России даёт достаточно подробную картину по вложениям граждан России в «инструменты нерезидентов». Назову основные виды таких инструментов и соответствующие объёмы вложений в них на начало 2024 года (млрд рублей; в скобках – данные на начало 2022 года):

Наличная иностранная валюта – 8722 (6359)

Депозиты в банках-нерезидентах в иностранной валюте – 6733 (2272)

Средства на счетах иностранных брокеров – 381 (60)

Акции нерезидентов – 655 (979)

Облигации нерезидентов – 595 (725)

Паи в активах нерезидентов – 465 (571).

Итого вложения российских граждан в «инструменты нерезидентов» на начало нынешнего года составили 17551 млрд рублей против 10966 млрд рублей на начало 2022 года. Нам постоянно говорят о дедолларизации России (в широком смысле: как отказ не только от доллара США, но и других «токсичных» валют).

А мы видим, что «физики» заметного вклада в дедолларизацию российской экономики не вносят. Приведённые выше цифры свидетельствуют, что никакого отказа от вложений в «инструменты нерезидентов» не было. Конечно, такой значительный прирост в рублевом выражении в существенной степени обусловлен снижением курса рубля по отношению к доллару и ряду других иностранных валют.

Попробуем пересчитать в доллары США. Получаем, что показатель на начало 2022 года равнялся 147,6 млрд долларов, а на начало текущего года – 195,7 млрд долларов. Всё равно получается значительный прирост – на 48,1 млрд долларов, или на 32,6%.

Не ослаб за два года интерес граждан к наличной иностранной валюте. В долларовом эквиваленте её объём на руках граждан составил в начале 2022 года 85,6 млрд, а на начало этого года он оказался равным 97,3 млрд долларов. Прирост на 11,7 млрд долларов, или на 13,5%.

Основная часть прироста вложений «физиков» в «инструменты нерезидентов» за два года произошла за счёт наращивания средств на депозитах в банках-нерезидентах. В рублёвом выражении эти вложения увеличились почти в три раза. В долларовом выражении они увеличились с 30,6 млрд до 75,1 млрд долларов, т.е. почти в 2,5 раза.

Удивительно: на начало нынешнего года депозиты российских «физиков» в зарубежных банках ровно в два раза превысили их валютные депозиты в российских банках. Бегство денег в зарубежные банки осуществляется преимущественно за счёт валютных средств на депозитах российских банков. Величина последних постоянно тает.

В среднем на одного налогового резидента приходится 3,4 финансового счёта. А ещё в начале 2021 года ФНС было известно о 700 тыс. счетов россиян за границей и 400 тыс. их владельцев. Таким образом за три года число счетов выросло в 2,6 раза. А число владельцев этих счетов (налоговых резидентов) – на 35%.

Кстати, а в какие страны бегут деньги российских «физиков» согласно официальной статистике? По данным ЦБ РФ, основной объём выведенных средств осел в республиках СНГ, Грузии и Турции. Т.е. валюта течёт в «буферную зону» или первый пункт назначения. Как объясняет Банк России, он фиксирует лишь направление оттока валюты из России. Но соответствующие цифры отнюдь не означают, что это средства, которые находятся на счетах банков тех стран, куда они направились из России. Они могут там не задерживаться, а двигаться дальше, в конечные пункты назначения.

Банк России ничего об этом сказать не может. Но эксперты полагают, что значительная часть денег двигается дальше – на Запад. Впрочем, российские «физики» двигаются туда не без опасения. А вдруг заморозят или конфискуют? Или заставят выполнять деликатные задания (естественно, антироссийского характера) в обмен на сохранение денег.

Некогда российским «физикам» очень нравился Bank of Cyprus (крупнейший банк Республики Кипр). В начале прошлого года он предупредил, что в течение двух месяцев принудительно закроет четыре тысячи счетов, принадлежащих гражданам России. Клиентам банка начали приходить письма с уведомлением о предстоящем закрытии их счетов. Bank of Cyprus заявил: он вынужден это сделать, поскольку не способен в отношении российских «физиков» быть уверенным, что исполняет правило «Знай своего клиента».

Пока ещё зарубежные банки культурно предупреждают российских клиентов. А ведь могут не предупреждать, а сразу «заморозить». Но я хотел бы сейчас обратить внимание не на риски самих «физиков», а на риски российского государства, связанные с выводом «физиками» валюты за рубеж. Не вызывает сомнения, что такой вывод валюты вносит заметный вклад в обескровливание российской экономики (не отрицаю, что главная роль в таком «обескровливании» принадлежит частному капиталу с его пресловутым «экспортом капитала»). Кроме того, российская казна недополучает налоги, потому что часть вывода валюты за рубеж осуществляется полулегально или нелегально, без уведомления ФНС.

Но самый главный риск даже не экономический. Нет гарантии, что валюта, выводимая за рубеж, не будет потом использоваться против России. Уже достаточно много примеров и даже социологических наблюдений, из которых видно, что деньги выводят преимущественно те, кто не связывает свое будущее с Россией. Они сначала выводят за границу деньги, готовят «запасной аэродром», а потом перемещаются туда, где их деньги. Точно по Евангелию: «…ибо где сокровище ваше, там будет и сердце ваше» (Мф.6:21). А если они переместятся за границу, то, хотят они того или нет, им придётся работать против России.

Что ж, России надо избавляться от тех, кому наше Отечество не по нраву. Пусть едут туда, где их русофобские настроения будут полезны тем, кто ведёт войну с Россией. Пусть едут, но их деньги должны остаться в России.

Публикуется в сокращении