«Скажите конкретно: деньги нам вернут?»

Ожидание, недоверие, жалобы и снова ожидание — в таком напряженном состоянии живут тысячи человек в Иркутской области и еще больше за ее пределами. Все они — вкладчики обанкротившегося ООО «Финансовая компания «Деловые инвестиции», учредители которого — иркутяне. С тех пор как организация прекратила выплачивать клиентам деньги, прошло уже около года, в том числе полгода с того времени, как против Дениса Панишева, исполнительного директора «Деловых инвестиций», возбудили уголовное дело по статье «Мошенничество», но особых изменений, которых ждали от полиции и конкурсного управляющего обманутые вкладчики, не произошло. Умом пострадавшие понимают: на расследование необходимо время, но когда эмоции захлестывают, появляются громкие заявления — управляющий куплен, а полиция ленится работать. Сегодня в «Пятнице» — как сейчас настроены вкладчики, о чем говорил конкурсный управляющий на собрании кредиторов и на какой стадии находится расследование.

Вначале был фонд…

Кредитно-потребительский кооператив «Золотой фонд» появился в Иркутске в начале 2010-х, активно привлекая людей высокими процентами и заверениями в абсолютной надежности и прозрачности. Вкладчикам обещали не только стабильный доход, но и гарантии сохранения денег — страхование вкладов, наличие недвижимости, залогового имущества, продажа которого в случае чего покрывала все обязательства перед членами КПК. И люди верили, сеть разрасталась по другим городам.

Но сколько веревочке ни виться… Первый звоночек прозвенел в 2018 году (по некоторым данным, в 2017-м) — вкладчикам стали отказывать в выплатах. Сотрудники офисов говорили, что это временные трудности и нужно подождать. И кому-то из ожидающих повезло — удалось-таки вызволить из КПК свои средства, большинство же продолжали жить обещаниями.

Затем вкладчикам предложили переоформить договоры и перевести деньги в ФК «Деловые инвестиции». Объяснили, что причина парализации деятельности «Золотого фонда» — Центральный банк России, наложивший ограничения на его работу. На деле же Центробанк, обнаружив признаки финансовой пирамиды, отозвал лицензию КПК и полностью запретил его функционирование.

В итоге вкладчики КПК превратились в займодателей ФК «Деловые инвестиции»: сотрудникам удалось их убедить, что процедура перехода — сущая формальность и нужна лишь для продолжения плодотворной работы. В течение года люди приходили в офисы «Золотого фонда» за деньгами или продлением договоров, а находили там «Деловые инвестиции», куда покорно вступали в надежде не потерять накопления.

Несмотря на красивые слова, обещания не сбылись. В марте 2019 года, после массовых обращений в органы МВД обманутых вкладчиков, против руководителя «Золотого фонда» и исполнительного директора «Деловых инвестиций» Дениса Панишева завели уголовное дело по части 4 статьи 159 УК РФ и отправили его под домашний арест. Сотни пострадавших в Иркутске, Ангарске, Братске, Усть-Куте, Черемхово, Усть-Илимске, Улан-Удэ, Челябинске, Новосибирске, Миассе, Омске и других городах пошли в суд и полицию с одним желанием — вернуть свои деньги.

Держат ответ перед дольщиками и вкладчиками

ФК «Деловые инвестиции» была признана банкротом, и в июле 2019 года решением Арбитражного суда Иркутской области ее конкурсным управляющим назначен Александр Шерстянников. Его задача — достроить жилищный комплекс «Топкинские горки» и обеспечить дольщиков жилплощадью, а также постараться вернуть деньги вкладчикам обанкротившейся компании.

На прошлой неделе Александр Геннадьевич рассказал о проделанной работе на общем собрании вкладчиков. В зал иркутской гостиницы «Дельта» пришли местные пострадавшие и представители из ближайших городов. Помещение было забито до отказа, многие слушали стоя, но даже эти люди — лишь малая часть всех обманутых. По залу сразу начал распространяться запах корвалола: подавляющая часть собравшихся — пенсионеры…

— Сейчас в реестре кредиторов, составленном арбитражным судом, больше 400 человек, — поясняют юристы из команды управляющего. — Сюда пришло около 150 человек, в том числе те, кто еще не включен в реестр, это и дольщики, и пайщики.

Разговор начали с дольщиков. Для них у управляющего хорошие новости: строительство идет по графику, документы о сдаче дома в эксплуатацию уже переданы в Стройнадзор, и предположительно в декабре начнут оформлять квартиры.

— Дольщики — это третья очередь реестра кредиторов. Каждый из вас должен написать заявление на мое имя, что вы просите меня передать вам квартиру, к нему нужно приложить копию договора о долевом участии и квитанции о внесении денег. За последние три месяца, как мы получили доступ к замороженным счетам, сделано многое. Сейчас идут фасадные работы, внутренняя отделка, куплены лифты, вывозится мусор. До 20 октября должны быть закончены работы по благоустройству территории.

— А квартиры нам дадут те, что мы выбрали? — раздались вопросы из зала. — А когда в домах появится отопление? А какие двери будут в подъездах?

Зал на это зашипел: «Хватит! Мы тут не ваши мелочи решать собрались!» Задав еще несколько вопросов, дольщики на позитиве вышли. Их места заняли стоявшие вкладчики.

— Теперь о пайщиках, — начал Александр Геннадьевич.

Зал выдохнул: «Вот это самое главное!» Люди приготовились слушать, но для них особо оптимистичных новостей не прозвучало.

— Откуда у вас деньги на строительство квартир? Почему вы на них строите дома, а не раздаете нам?

— Все подрядчики работают по договорам бартера. Остаток на спецсчете, около 4 млн рублей, — это все деньги, полученные от участия в долевом строительстве, и использоваться они могут только на стройке и в выплате заработной платы, — ответил управляющий.

Дальше было много уточнений, деталей о расходниках, приходно-кассовых ордерах, договорах и переводах, о включении в реестр и о том, как идут дела с поиском активов предприятия. Собственно, эта тема и волновала больше всего собравшихся. Но судя по недовольным возгласам, все, о чем рассказывал управляющий, людям уже известно, ничего нового, а тем более обнадеживающего не прозвучало. Люди категорически не хотят слушать о том, что на обработку документов сотен пострадавших нужно время. По их мнению, это намеренное затягивание, которое приведет к истечению сроков давности.

— Все бумаги изъяли полицейские, и чтобы получить информацию, мы в отделении целыми днями копируем их. Документов очень много, и это не делается за две недели. Второе: отследить, откуда и куда перетекали деньги, сложно, ведь все вы приходили с наличными. Хорошо, если это отражалось в документах. Но пока неясно, перешли ли деньги из «Золотого фонда» в «Деловые инвестиции» или вам просто выдали бумаги, не оформляя внутреннюю документацию. Мы все передадим аудитору, чтобы понять движение денег. Если не найдем, значит, ваши деньги оформлены на какие-то другие организации, и я ничего сделать не смогу.

Мало кто из пайщиков слушал пояснения управляющего спокойно, отчет все время прерывался комментариями и личными историями.

— Что мы имеем? После завершения строительства «Топкинских горок» остаются 15 квартир для продажи и 6 офисов в этом же здании. Плюс два офиса на Пискунова, один на Лермонтова, один в Екатеринбурге и здание столовой в Ангарске, незаконно переоформленное, — его вернем через суд. Других активов у «Деловых инвестиций» нет и никогда не было. Все имущество будет продано с торгов, а деньги направлены для расчетов с вами. Мои возможности ограничены лишь «Деловыми инвестициями», полномочия по проверке всех «Золотых фондов» и иных подконтрольных фирм имеются у полиции. Если найдем какие-то документы по другой недвижимости, то, конечно, обратим взыскание...

В целом управляющий оценивает активы примерно в 160—170 миллионов, но это очень неточные подсчеты, ведь все имущество будет продаваться с торгов, и насколько изменится цена, будет зависеть от рынка. Александр Шерстянников также сообщил, что это собрание первое и последнее, ведь к январю в реестре будет несколько тысяч человек и собраться вместе просто нереально. Общение и принятие решений будут проходить в заочной форме.

— Скажите конкретно: деньги нам вернут? Сколько придется ждать? Или пора настраиваться на худшее?

Уставшие люди уже готовы были, кажется, принять ответ «нет», лишь бы избавиться от тяжести ожидания, но управляющий не может делать подобных заявлений.

— Я думаю, нужно надеяться. Я не даю голословных обещаний. К январю, я думаю, положение будет яснее, — ответил Александр Геннадьевич.

После этого в зале начался гвалт: кто-то кричал, что ему не дают слова, потому что что-то скрывают, другие перечисляли фамилии возможно причастных лиц, третьи требовали привлечь к уголовной ответственности менеджеров… Управляющий держался спокойно: ему понятны чувства людей и степень их юридической грамотности, тем более что большинство собравшихся — пенсионеры. Александр Шерстянников отвечал каждому, а те, у кого не было вопросов, потянулись к выходу. Расходились вкладчики с разными чувствами, каждый услышал что-то свое.

— Как думаете, можно ждать возвращения денег? Интересно мнение со стороны, — обратилась к журналистам «Пятницы» женщина средних лет по имени Надежда и рассказала свою историю: — Я пришла в «Золотой фонд» в 2012 году, хотела накопить дочке на квартиру и уносила туда 5, 10, 20, 50 тысяч, проценты не снимала, только докладывала. А в 2017 году хотела снять свои полтора миллиона, но решилась оставить еще на год — на квартиру все равно не хватало. В итоге осталась ни с чем. Первое время сильно переживала, потом смирилась и поняла, что своих денег больше не увижу. А это два с лишним миллиона без процентов.

Надежда сумела переступить через ситуацию и выйти из травмирующего опыта победителем:

— Я хотела купить квартиру, а на оставшиеся проценты жить — такая прибавка к будущей пенсии. А когда все потеряла, задумалась — к чему все это было? Чему меня это научило? Ведь я не голодала, не жила в нужде. И чтобы самой себе дать понять, что не в деньгах счастье, я за последний год накопила небольшую сумму и хочу отдать ее нуждающемуся ребенку на лечение. Мне кажется, это будет правильно для меня самой.

Но, конечно, далеко не все так относятся к случившемуся. Людям хочется найти крайних. В чате пайщиков звучат обвинения в адрес государства, наемных менеджеров компании, управляющего и полицейских. Пострадавшим хочется, чтобы на них обратили внимание журналисты федеральных каналов и ситуацию на контроль взял сам Путин. А пока проблемами обманутых пайщиков занимаются сотрудники следственной части Главного следственного управления Иркутской области.

Расследование продолжается

— Следствие еще не завершено, — поясняет Ольга Павлова, заместитель начальника ГСУ МВД России по Иркутской области, начальник следственной части. — Сейчас установлено более 2000 потерпевших только в Иркутской области, по России в целом их около 6000. Проводятся следственные действия с участием вкладчиков и других свидетелей. В Иркутск передано дело обманутых омичей. Кроме того, уголовные дела возбуждены по аналогичным фактам на территориях Свердловской, Челябинской, Новосибирской областей и Бурятии, рассмотрение вопроса об их объединении находится на контроле Следственного департамента МВД России и до настоящего времени остается открытым.

— Чтобы допросить одного человека, заполнить протокол, изъять документы, осмотреть и вернуть их, уходит минимум три часа, поэтому в день каждый следователь успевает допросить двух-трех человек. Расследованием занята целая группа наших сотрудников, следователи работают в каждом городе, где создавались филиалы. То же самое делают и во всех остальных городах страны, — говорит Ирина Вахрамеева, начальник отдела по расследованию преступлений в предпринимательской и бюджетных сферах СЧ ГСУ МВД России по Иркутской области. — Следственные действия, в том числе допросы потерпевших и свидетелей, проводятся ежедневно в соответствии с планом, по Иркутской области в настоящее время уже допрошено более 1000 потерпевших.

Потерпевшие в жалобах спрашивают, когда им вернут деньги, но полиция не занимается выплатами — это прерогатива других служб.

— Наша обязанность — доказать виновность лица и установить местонахождение похищенного имущества, — объясняют в ГСУ.

Правоохранители говорят: что делать с арестованным имуществом, из каких средств возмещать убытки гражданам, будет решать суд.

К слову об арестованном имуществе. Установление активов продолжается, а то, что удалось обнаружить, находится под обременением:

— Пока не готовы экспертизы, мы не можем сказать точную сумму ущерба. Также не имеем права озвучивать информацию по арестованному имуществу и его стоимости. Можно только сказать, что речь идет об имуществе и предприятия, и самого обвиняемого, и его окружения.

Кстати, как объясняют юристы, вкладчики должны понимать, что они вправе рассчитывать на возвращение только вложенных средств, а потерянные проценты могут взыскать в рамках гражданского права. Что касается тех, кто снимал проценты, им нужно посчитать эти деньги и вычесть их от фактически вложенных: таким будет остаток, на который они смогут претендовать.

В полиции ответили и на вопрос, который мучает многих вкладчиков: почему не привлекаются к ответственности другие лица, в том числе менеджеры предприятия?

— По результатам всех проведенных следственных действий, когда будут допрошены все потерпевшие, получены заключения по всем экспертизам, мы дадим оценку в отношении других лиц, — говорит Олег Черемных, начальник отделения по расследованию преступлений в кредитно-финансовой сфере СЧ ГСУ МВД России по Иркутской области.

О том, сколько будет длиться расследование, в полиции не говорят, практика показывает — быстро такие дела не завершаются, на расследование и ознакомление с материалами, как правило, необходимо несколько лет.

Что касается сроков давности, то у каждого вкладчика они свои: нужно отсчитывать 10 лет с момента последнего продления договора. В основном сроки давности у людей по этому делу выйдут в 2026—2028-х годах.

Надо отметить, что среди обманутых вкладчиков есть люди, которые не в первый раз признаются потерпевшими — для некоторых «Золотой фонд» и «Деловые инвестиции» стали вторым, третьим и даже четвертым случаем участия в финансовой пирамиде...

Эх, раз, еще раз…

В Иркутске возбуждено очередное уголовное дело против руководителей кредитного потребительского кооператива граждан «Восточно-Сибирские сбережения» и ООО «Авангард Групп». По предварительным данным, пайщики потеряли около 12 млн рублей, об этом сообщает пресс-служба полиции. Организации работали в течение 2013—2018-х годов, заключая с клиентами договоры о передаче сбережений. По условиям за пользование деньгами организации обещали денежную компенсацию до 84% годовых. Однако выплаты прекратились, обязательства перед пайщиками не выполнены.

Пострадавшие, отзовитесь

Граждан, пострадавших от противоправных действий финансовых организаций, просят обратиться в полицию по адресу: Иркутск, улица Трудовая, 9, или по телефону 8 (3952) 21-25-53.