Сценарии, которых нужно опасаться

Схема. Денежные переводы «по ошибке»

Переводы «по ошибке» — одна из распространенных схем мошенничества. Причем злоумышленники постоянно придумывают что-то новое. В последнее время появились разные вариации известной схемы «ошибочного» перевода на телефон. Это когда на счет мобильного поступали деньги, потом звонил человек и говорил, что случайно их перевел. И просил вернуть.

Теперь мошенники отправляют c подмененных номеров фальшивое смс от банков о том, что на счет зачислены деньги, рассказал РИА «Новости» замначальника департамента защиты информации Газпромбанка Алексей Плешков. Затем жертве звонит расстроенная женщина и говорит, что случайно перевела деньги. Просит вернуть их либо ей на номер телефона, либо на ее карту через мобильный банк.

Многие люди так и поступают, а потом узнают, что никаких реальных переводов не было.

Мошенник может отправить и реальные деньги. Затем он убеждает жертву вернуть их. А в это время обращается в банк, чтобы отменить свой перевод до наступления момента безотзывности, добавляет член Ассоциации юристов России Мария Спиридонова. Это более изощренный вариант. Получается, что мошенник возвращает свои деньги и получает перевод от жертвы.

Часто с помощью «ошибочного» перевода отмываются деньги, добытые преступным путем. Злоумышленники разбивают эти средства на небольшие части, а потом рассылают их клиентам банков якобы случайно. Деньги просят вернуть на определенный банковский счет — уже «чистый». Здесь опасность в том, что такие переводы могут повлечь блокировку счета самой жертвы. Банк сочтет, что человек участвует в сомнительных операциях.

А еще таким образом можно стать невольным участником преступления. Эксперты советуют не торопиться с возвратом якобы случайно зачисленных денег. Для начала нужно удостовериться, был ли перевод на самом деле — для этого достаточно проверить баланс счета.

Схема. Подъедете, там с вами и расплатятся

Хозяйка цветочного магазина в Усолье 8 марта обратилась в дежурную часть полиции. Женщина рассказала, что ей на сотовый позвонил незнакомый мужчина, который от имени администрации Усолья-Сибирского просил собрать пять букетов в качестве подарков к празднику. А дальше…

Женщина рассказала, что звонки от заказчиков она получает нередко, так как ее телефон указан в рекламных постах и объявлениях в интернете. Не ожидая подвоха, предпринимательница собрала букеты и по договоренности с тем звонившим сама повезла цветы в администрацию. По дороге тот снова позвонил и попросил заехать в обозначенный им торговый центр, чтобы забрать там коньяк у сотрудника магазина, с которым надо связаться по телефону. Усольчанка позвонила этому «сотруднику», и он сообщил, что с ним надо расплатиться за алкоголь, то есть перевести на указанные им реквизиты 23 тысячи рублей. По словам говорившего, эти деньги и стоимость букетов женщине сразу отдадут в администрации города, когда она туда подъедет.

Усольчанка перечислила деньги и, не дождавшись ничего у торгового центра, отправилась к мэрии, где ее также никто не встречал. А на ее телефонные звонки аферисты перестали отвечать. Осознав, что стала жертвой обмана, женщина пришла в полицию.

— В настоящее время по данному факту правоохранители проводят проверку, решается вопрос о возбуждении уголовного дела. Известно, что звонки поступали с номеров телефонов, зарегистрированных в Москве и Краснодарском крае, — отметили в пресс-службе регионального главка МВД.

Схема. «Зеркальный» кредит

Пенсионеру из Ангарска позвонил «специалист финансового отдела банка» и сообщил об огромном займе, якобы оформленном на его имя. Для отмены операции, по словам афериста, нужно было взять еще один, «зеркальный», кредит на максимально большую сумму.

Следуя указаниям, ангарчанин оформил кредит почти на 850 тысяч рублей, а затем перевел их на указанный звонившим «безопасный» счет. На следующий день незнакомец вновь позвонил и сказал, что для защиты от хищения необходимо оформить еще один кредит, в другом банке. Ангарчанин выполнил и эту просьбу: оформил на себя кредит больше чем на миллион рублей, в качестве залога указав квартиру. А затем перевел денежные средства платежами по 12—15 тысяч рублей опять на указанный аферистом счет. Когда через месяц пенсионеру пришло смс-уведомление о платеже по займу, он понял, что стал жертвой мошенников.

Схема. Звонок из полиции

О новом виде телефонного мошенничества предупреждает МВД России. Аферисты начали использовать так называемые подменные номера, в том числе закрепленные за органами внутренних дел.

Теперь номера телефонов, которые задействуются мошенниками в криминальных схемах, могут быть закреплены как за банками, так и за различными подразделениями МВД России, в частности ГУЭБиПК МВД России. Злоумышленники используют современную технологию подмены данных, которая позволяет имитировать звонок с номеров, указанных на официальных сайтах правоохранительных органов и действительно закрепленных за ними.

В МВД предупреждают, что недопустимо совершать банковские операции по инструкциям, которые получены во время телефонных переговоров. В ведомстве призвали граждан к бдительности.

Ранее эксперты рассказали, что мошенники теперь могут узнать и баланс вашей банковской карты, причем несколькими способами. Поэтому если звонящий вам знает, сколько денег у вас на карте, — это повод насторожиться. Настоящий банковский сотрудник не будет вдруг сообщать такую информацию.