Фонд, который лопнул

Расследование очередной «истории на миллион» завершилось в Иркутске и передано в суд. Как следует из материалов дела, 38-летняя жительница столицы Приангарья организовала кредитно-потребительский кооператив, который принимал накопления пайщиков с выгодой от 19 до 84% годовых. Не подозревая подвоха, люди несли в паевой фонд свои сбережения, но через какое-то время понимали, что стали жертвами обмана. За несколько лет предприниматель обманула больше двух десятков человек на 13 миллионов рублей.

В кредитно-потребительский кооператив «Восточно-Сибирские сбережения» Антонина Владимировна (имя изменено по просьбе героини. — Прим. авт.) обратилась в 2014 году.

— Рекламу этого кооператива в течение нескольких лет крутили по телевизору, — рассказывает она. — У меня были небольшие накопления, и я задумалась о том, чтобы их увеличить. Вот и решила положить их под выгодный процент в этот потребительский кооператив.

Женщина пришла в иркутский офис компании на улице Дзержинского, пообщалась с директором и, не заметив ничего подозрительного, заключила договор на год. Сразу внесла 100 тысяч рублей под 25% годовых.

— Директор компании уверила, что я в любой момент смогу забрать деньги, если они мне понадобятся, — добавляет иркутянка. — Но без процентов.

А через несколько месяцев пайщице предложили улучшить условия договора, для этого необходимо было внести еще 50 тысяч рублей. У женщины такой суммы не было, так что она добавила имеющиеся 15 тысяч.

— Вскоре мне срочно понадобились деньги, и я решила договор с кооперативом не продлевать, забрать вложенные 115 тысяч рублей и проценты, говорит она. — Директор начала юлить и говорить, что директор вовсе не она, а он сейчас в другом городе. И деньги она мне отдать не может, потому что у нее нет ключа от сейфа.

Две недели иркутянка пыталась вернуть свои вложения, слушая разные истории и оправдания.

— Каким-то чудом она отдала мне 80 тысяч, а оставшиеся 35 тысяч она убедила меня оставить для пролонгации договора, — вспоминает Антонина Владимировна. — Но, подумав, позже я решила забрать и их, а договор расторгнуть.

Сначала директор КПК «Восточно-Сибирские сбережения» просила пайщицу подождать, затем стала убеждать, что во всем виноваты кредиторы, которые не возвращают деньги. А после и вовсе перестала отвечать на звонки и сменила офис. Антонина Владимировна написала заявление в полицию и обратилась в суд.

— Суд вынес решение в мою пользу, но взять с директора оказалось нечего: ни счетов, ни недвижимости, — дополняет иркутянка, добавляя, что до сих пор держит этот случай втайне от родных. — Никогда не думала, что попаду в такую скверную историю. Ладно, у меня 35 тысяч пропало, а ведь некоторые в этот кооператив отдали по 1,5—2 миллиона.

В полиции отмечают, что после обращения пострадавших пайщиков в полицию, в июле 2019 года, на руководителя КПК «Восточно-Сибирские сбережения» возбудили уголовное дело по статье «Присвоение или растрата, хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное в особо крупном размере». Больше года понадобилось следствию, чтобы выяснить все обстоятельства дела, провести обыски, в том числе и у родственников задержанной, необходимые экспертизы. Допросить пострадавших и свидетелей.

— Было проведено около 30 технико-криминалистических экспертиз по документам, изъятым у потерпевших, договорам, квитанциям, оттискам печати и по почерку, — говорит старший следователь по особо важным делам следственной части следственного управления МУ МВД России «Иркутское», подполковник юстиции Наталья Цыцельская. — Много времени заняло производство судебно-бухгалтерской экспертизы.

Помимо 160 свидетелей по делу допрошены 24 потерпевших. Суммы ущерба у всех разные: от 45 тысяч до 2,5 миллиона. По большей части жертвами обмана стали пенсионеры, которые всю жизнь копили деньги.

— Изначально, чтобы прикрыть свою преступную деятельность, председатель кредитно-потребительского кооператива какой-то процент людям выплачивала, — продолжает следователь. — Остальное она тратила на рекламу, на возврат предыдущих долгов, на аренду офиса и своей квартиры, то есть на свои личные нужды.

Потерпевшие все как один говорят, что женщина умело втиралась в доверие, красиво говорила и они даже заподозрить не могли, что она водит их за нос. Но на допросе и очных ставках с пострадавшими красноречие директора «Восточно-Сибирских сбережений» куда-то пропало.

— В ходе следствия, руководствуясь статьей 51 Конституции РФ, то есть права гражданина не свидетельствовать против себя, обвиняемая, как правило, показаний не давала, за редким исключением, — поясняют следователи и добавляют, что гражданка и раньше была нечиста на руку. — Раньше она уже привлекалась к ответственности по мошенничеству, но дело было прекращено.

В этот раз дело нечистого на руку председателя кредитно-потребительского кооператива передано в Кировский районный суд Иркутска. Если ее признают виновной, то 38-летней иркутянке грозит лишение свободы сроком до 10 лет.

«Пятница» неоднократно рассказывает о кооперативах-ловушках, в которые попадают граждане, пытаясь выгодно вложить деньги. В одном из прошлых номеров мы писали о пайщиках кредитного кооператива «БайкалКредитСервис», которые уже несколько лет не могут вернуть свои деньги. С 2008 года организация принимала у горожан деньги, обещая очень выгодные проценты, от 13 до 36%, а в итоге оставила их ни с чем. Пострадавших насчитывается больше двух десятков человек, а сумма ущерба оценивается почти в 20 миллионов — и это не предел. Следователи уверены, что пострадавших может быть намного больше. Расследование хитросплетений этой финансовой аферы еще продолжается.